お役立ちコラム

外部取込で支払をしたら振込人名義が口座名義と違う!?

私は合同会社日本という会社で、支払業務 (総合振込) を行っています。

銀行のインターネットバンキング上でデータを作成していましたが、会計システムで作成したデータを外部取込する方法に変更しました。変更後、正しい「ドウ)ニホン」ではなく、「ドウ)ニツポン」で支払がされるようになりました。EBの口座名義変更はしていないのですが、なぜでしょうか?

会計システムに登録した口座名義のカナを確認して下さい。「ドウ)ニツポン」と登録されてしまっていると思われます。

 まず総合振込の振込人名義についてご説明します。通常はEBに登録した口座名義で支配がなされます。登録した口座名義と別の名義で支払いたい場合は、振込人依頼名に希望する名義を入力します。

 今回の様に外部取込を利用した支払の場合、EBに登録した口座名義と取り込むデータの振込人名義とが異なっていれば、後者が優先されます。すなわち、外部取込したデータの振込人名義が振込人依頼名として反映され、支払が行われるのです。

支払データを作成するシステムに口座名義を登録する際は、EBに登録している名義と同じであることをよく確認してから登録作業を行う様にして下さい。

執筆者:川口

 
 

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